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（1）具有较好的自然环境优势。从国际先进财富管理中心发展经验来看，良好的自然环境有利于财富管理机构、市场、人才以及各类资源聚集。青岛市作为沿海开放城市，环境优美、宜居宜业，在资源禀赋等方面与国际财富管理中心有很多相似之处，具有建设面向全球的财富管理中心的潜力。 （2）具有良好的实体经济基础。作为全国重要的经济中心城市，青岛市综合经济实力较强，经济发展后劲和活力较足，区域经济辐射带动作用不断提升，有利于财富管理与实体经济良性互动，并为财富管理发展提供广阔的市场空间。 （3）具有健全的金融监管体系。青岛市是计划单列市，中央驻青金融监管部门设置比较齐全。根据山东省政府的统一部署，青岛市金融办和各区市金融办还加挂了地方金融监管局的牌子，实现了职能从协调服务向协调服务与监督管理并重转变，这为探索和完善财富管理监管体系创造了条件。 （4）具有一定的发展实践经验。青岛市近年来致力于推动财富管理发展，从规划调研、政策引导、机构设立、人才培训等方面，积累了一些经验。青岛以财富管理为带动，实现了金融业持续较快发展和安全有序运营，在国内同类城市基本确立了领先地位。 5、发展历程 2013年5月，省政府主要领导在出席“2013香港山东周”活动时提出，将着力打造青岛财富管理中心。随后省政府《关于加快全省金融改革发展的若干意见》中又明确指出，要把青岛市建设成为国内领先、面向国际的新兴财富管理中心。 2013年7月，省政府向国务院提报了《在青岛市设立财富管理金融综合改革试验区的请示》。 2014年2月10日，中国人民银行等11个部门联合向山东省人民政府下发了《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》，青岛财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复，成为我国首个以财富管理为主题的金融综合改革试验区。 6、辐射作用 （1）财富管理专业机构聚集效应显现。第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、第三支人民币国际投贷基金以及国内大型金融机构财富管理子公司、私人银行等一批新型财富管理机构纷纷落户青岛，示范带动作用明显。 （2）试验区财富管理交易功能趋于丰富。蓝海股权交易中心、国富金融资产交易中心、场外市场清算中心、华银商品交易中心、联合信用资产交易中心、艺术品交易中心等一批财富管理特色交易平台正式投入运营，有效发挥了市场在财富管理资源配置中的核心作用。 案例二：杭州基金小镇 1、经济背景 杭州打造基金小镇有得天独厚的区位优势：毗邻上海，环境优美；民营经济发达，浙商团体资金多；雄厚的财政实力有力地支持了金融业的发展，坚实的经济基础为基金小镇提供完善的生活配套设施、搭建系统化的金融服务平台、创设优越的企业创业环境提供了可能。 2、核心定位 杭州基金小镇立足于打造中国的“格林尼治小镇”。 3、主要举措 （1）采用“政府+新型运作主体”发展机制。杭州市政府主要为机构入驻提供硬件环境、政策配套、服务配套；同时委托私募（对冲）基金行业代表性机构，组织运作主体，通过“产业链招商”和“生态圈建设”模式，开展专业化的园区发展和促进工作。基金小镇的开发建设过程主要体现出高起点规划、高标准建设与高要求招商的特点。以高标准建设，基金小镇注重相应产业链和生态圈的培育，重点完善“一主两翼”金融生态体系。“一主”是突出龙头机构作用，引入世界500强企业和一批优质的基金管理公司。“一翼”是注重提高小镇管理水平；“另一翼”是完善金融商务环境，引进法律服务、会计审计、研究咨询等机构。组织全球私募（对冲）基金论坛，举办高端金融人才交流活动等，以提升基金小镇的竞争力和影响力。高要求招商，与中信证券、浙商银行、永安期货、财通证券等多家行业龙头机构合作招商，凭借龙头企业的吸引力，带动产业链上下游的不断充实完善。 （2）出台税收补贴政策予以支持。为吸引基金公司的入驻，园区还在企业所得税、营业税、落户奖励、购房补贴等诸多方面给予政策扶持。 税收奖励政策：根据浙江省政府《关于加快特色小镇规划建设的指导意见》（浙政发〔2015〕8号），省财政将对特色小镇规划空间范围内的企业，给予前3年全额返还、后2年返还一半给当地财政的政策支持。 人才购房补贴政策：高级管理人员购房次月起按每人每月 1500 元的标准给予三年住房补贴。其子女入托、入（转）中小学，参照在杭留学回国等人员子女办理。 办公用房补助政策：新购建的本部自用办公用房，按每平方米1000元的标准给予一次性补助；租赁办公用房按房屋租金的30%给予三年补贴。 高级人才落户政策：高级管理人员可享受杭州市人才引进政策，本人及其配偶和未成年子女按政策向有关部门申请办理本市常住户口；为其子女入托、入（转）中小学提供便利。 4、成功原因 （1）区位条件优越。杭州地处长三角经济带，经济条件富庶，对外来人口吸引力强。地理位置靠近沿海地区，海陆交通发达，周边城市集聚，靠近上海、南京等大型城市，具有同城效应。 （2）产业资源丰富。杭州的轻工业和现代服务业起步早，发展快，尤其以纺织工业、电子商务、互联网金融等产业优势凸显。目前在杭州市政府的政策支持下，通过“产业链招商”和“生态圈建设”模式，开展专业化的园区发展和促进工作，有助于杭州基金小镇的快速崛起。 |
