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注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。 如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规允许的前提下可将其纳入养老金客户范围。 本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、本基金的赎回费用 本基金A类基金份额的赎回费率如下表所示： 持续持有期（天） 赎回费率 1－6 1.5% 7－29 0.75% 30－184 0.5% 185－365 0.1% 366 及以上 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 天的基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有 期长于 30 天(含)但少于 92 天的基金份额所收取的赎回费的 75%计入基金财产，其余用于 支付注册登记费和其他必要的手续费；对持续持有期长于 92 天(含)但少于 185 天的基金份额所收取的赎回费的 50%计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费；对持续持有期长于 185 天(含)的份额所收取的赎回费的 25%计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 本基金 C 类基金份额的赎回费率如下表所示： 持续持有期（天） 赎回费率 1－6 1.5% 7－29 0.5% 30 及以上 0 赎回费用由赎回 C 类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 C 类基 金份额时收取。对 C 类基金份额持有人投资人收取的赎回费全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 3 个工作日在至少一种指定媒介公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率。 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额的计算 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） （注：对于 500 万元(含)以上的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 例：某投资者投资（非养老金客户）100,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申 购费率为 0.8%，若申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋0.8%）＝99,206.35 元 申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元 申购份额＝99,206.35/1.0500＝94,482.24 份 2、赎回金额的计算 赎回总金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值 赎回手续费＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回手续费 A 类基金份额的赎回份额计算如下： 例：某投资者赎回其持有的本基金 50,000 份 A 类基金份额，持有期为 85 天，对应的 赎回费率为 0.5%，若赎回 A 类基金份额当日基金份额净值为 1.1500 元，则其得到的赎回 金额计算如下： 赎回总金额＝50,000×1.1500＝57,500 元 赎回手续费＝57,500×0.5%＝287.50 元 净赎回金额＝57,500－287.50＝57,212.50 元 即：投资人赎回本基金 50,000 份 A 类基金份额，持有期限为 85 天，假设赎回当日本 基金 A 类基金份额净值是 1.1500 元，则其可得到的净赎回金额为 57,212.50 元。 C 类基金份额的赎回份额计算如下： 例如：某投资人赎回本基金 50,000 份 C 类基金份额，持有时间为 20 天，对应的赎回 费率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=50,000×1.1500＝57,500 元 赎回费用=57,500×0.5%＝287.50 元 净赎回金额=57,500－287.50＝57,212.50 元 即：投资人赎回本基金 50,000 份 C 类基金份额，持有期限为 20 天，假设赎回当日本 基金 C 类基金份额净值是 1.1500 元，则其可得到的净赎回金额为 57,212.50 元。 3、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时，基金管理人有权对该等申购申请进行部分确认或拒绝接受该等申购申请。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 |
