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2、行业评级：基于稳健发展能力的“陀螺”（GYROSCOPE）体系 中国银行业协会2013年成立课题组进行研究，并于2015年正式推出“陀螺”（GYROSCOPE）评价体系，从公司治理能力（Governance）、收益可持续能力（Yield sustainability）、风险管控能力（Risk control）、运营管理能力（Operational management）、服务能力（Service quality）、竞争能力（Competitiveness）、体系智能化能力（Organizational intellectualization）、员工知会能力（Personnel competence）、股本补充能力（Equity funding）等九个维度32项指标入手，同时在评价时将银行分为全国性银行、资产规模超过1500亿元的地方性银行和资产规模在1500亿元以下的地方性银行。
（二）信托公司 1、监管评级：创新类（A＋、A-），发展类（B＋、B-）和成长类（C＋、C-）三大类六个级别 事实上，2008年，监管层就曾颁布《信托公司监管评级与分类监管指引》，随后于2010年4月修订过一次。2014年8月再次修订并发布《信托公司监管评级与分类监管指引（征求意见稿）》 （1）对信托行业的监管评级主要依据2016年12月下发的《信托公司监管评级办法》，主要包括定量和定性两部分（权重占各占50%、满分为100），具体包括资本要求、资产质量、风险治理、盈利能力、跨业纪律、从属关系、投资者关系和外部评价。 （2）定量指标部分主要包括两部分，即信托业协会的行业评级（即CRIS体系、占比40%）以及监管定量指标（占比10%），监管评级周期为1月1日至12月31日。其中，行业评级4月份完成，监管评级6月份完成。 （3）信托业协会、中国信托业保障基金、中国信托登记则应当于每年4月底前将各自负责的信托公司外部定性评价结果报送银保监会，银保监会审核后统一下发各银监局。 （4）信托公司应于每年5月10日前将自身情况、存在问题等如实上报属地监管机构。 （5）信托业协会应当于每年5月20日前将信托公司行业定量评价结果报送银监会，银监会审核确认后下发各银监局。 （6）银保监分局进行监管评级初评，每年6月10前将监管评级初步结果以监管评级报告形式发送银保监会。 （7）《信托公司管理办法》第16条明确的信托公司基本业务范围主要为资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
2、行业评级：由“资本实力、风险管理能力、增值能力和社会责任”四维度11个指标构建的“短剑”CRIS体系 （1）中国信托业协会于2015年4月正式启动《信托公司行业评级指引（试行）》及配套文件起草工作，2016年开始试行推动。信托行业的评级体系涵盖四大板块、11个指标，具体包括资本实力板块（Capital Strength）、风险管理能力板块（Risk Management）、增值能力板块（Incremental Value）、社会责任板块（SocialResponsibility），即“短剑”（CRIS）体系。 （2）短剑行业评分评价的分值为100分，综合评级分数由各项评级分数产生。根据行业评级结果，将信托公司划分为A（85（含）-100分）、B（70（含）-85分）、C（70分以下）三级。 （3）根据基础值和目标值确定分值区间，基础值代表行业的达标水平或监管下限设置为0分，目标值代表行业的领先水平（即满分），位于基础值和目标值之间按线性方法取值。
（三）保险机构 对保险机构的评级主要参见2015年8月7日保监会印发的《保险公司经营评价指标体系（试行）》（保监发（2015）80号），具体由中国保险行业协会负责评价工作。 1、评价结果：C类和D类均表明存在问题 评价结果采用10分指标，且评价结果对外公开。 |
