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的行政处罚决定：（一）未按规定提供报表且逾期未改正;（二）错报、漏报银行业监管统计资料；（三）未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;（四）信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制;（五）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;（六）向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;（七）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;（八）贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;（九）以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;（十）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;（十一）投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;（十二）购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产;（十三）未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。2020年 2 月 20 日，北京银保监局对中信银行股份有限公司的如下违法违规行为，作出“责令中信银行股份有限公司改正，并给予合计 2020 万元罚款”的行政处罚决定：中信银行股份有限公司违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。 20 上海银行 CD060（代码：112016060）是易方达天天增利货币市场基金的前十大持仓 证券。2019 年 7 月 8 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对上海银行股份有限公 司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正，并处罚款 40 万元”的行政处罚决定：2017年 12 月，该中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度。2019 年 11月 2 日，中国人民银行上海分行对上海银行股份有限公司违反支付业务规定的行为，没收违 法所得 1,762,787.61 元，并处以 1,762,787.61 元罚款，共计 3,525,575.22 元，同时对相 关高级管理人员作出处罚。 本基金投资19招商银行CD205、20浦发银行CD033、20宁波银行CD017、20交通银行CD029、 19 农业银行 CD202、19 中信银行 CD254、20 上海银行 CD060 的投资决策程序符合公司投资 制度的规定。 除 19 招商银行 CD205、20 浦发银行 CD033、20 宁波银行 CD017、20 交通银行 CD029、19 农业银行 CD202、19 中信银行 CD254、20 上海银行 CD060 外，本基金投资的前十名证券的发 行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （3）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 13,520.55 3 应收利息 26,435,680.84 4 应收申购款 1,066,373.12 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 27,515,574.51 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2014 年 6 月 25 日，基金合同生效以来（截至 2019 年 12 月 31 日） 的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 1、易方达天天增利货币 A 类基金份额净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较 份额净值 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 收益率标 准收益率标 （1）-（3）（2）-（4） 收益率（1） 准收益率（3） 准差（2） 准差（4） 自基金合同生 效日至 2014 年 2.0809% 0.0023% 0.7150% 0.0000% 1.3659% 0.0023% 12 月 31 日 2015年1月1日 至2015年12月 3.9002% 0.0053% 1.3781% 0.0000% 2.5221% 0.0053% 31 日 2016年1月1日 至2016年12月 2.7924% 0.0029% 1.3819% 0.0000% 1.4105% 0.0029% 31 日 2017年1月1日 至2017年12月 3.9934% 0.0010% 1.3781% 0.0000% 2.6153% 0.0010% 31 日 2018年1月1日 至2018年12月 3.7717% 0.0017% 1.3781% 0.0000% 2.3936% 0.0017% 31 日 2019年1月1日 至2019年12月 2.3784% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 1.0003% 0.0013% 31 日 自基金合同生 效日至 2019 年 20.4523% 0.0033% 7.8530% 0.0000% 12.5993% 0.0033% 12 月 31 日 2、易方达天天增利货币 B 类基金份额净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较 份额净值 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 收益率标 准收益率标 （1）-（3）（2）-（4） 收益率（1） 准收益率（3） 准差（2） 准差（4） 自基金合同生 效日至 2014 年 2.2055% 0.0023% 0.7150% 0.0000% 1.4905% 0.0023% 12 月 31 日 2015年1月1日 至2015年12月 4.1497% 0.0053% 1.3781% 0.0000% 2.7716% 0.0053% 31 日 2016年1月1日 至2016年12月 3.0394% 0.0029% 1.3819% 0.0000% 1.6575% 0.0029% 31 日 2017年1月1日 至2017年12月 4.2423% 0.0010% 1.3781% 0.0000% 2.8642% 0.0010% 31 日 2018年1月1日 至2018年12月 4.0213% 0.0017% 1.3781% 0.0000% 2.6432% 0.0017% 31 日 2019年1月1日 至2019年12月 2.6240% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 1.2459% 0.0013% 31 日 自基金合同生 效日至 2019 年 22.0536% 0.0033% 7.8530% 0.0000% 14.2006% 0.0033% 12 月 31 日 十四、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 |
