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（2）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利；否则，由于投资人怠于查询而产生的任何损失由投资人自行承担。 （3）投资者在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤销。 （4）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金额本金退还投资者。 4、认购的限额 （1）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （2）在募集期内，投资者可多次认购，对单一投资者在认购期间累计认购金额不设上限。 （3）认购最低限额：投资者通过基金管理人网上电子直销交易系统（移动客户端）和其他销售机构网点办理的首次认购最低金额为 100 元（含认购费，下同），追加认购的单笔认购最低金额为 100 元。各销售机构可根据自己的情况调整首次最低认购金 额和最低追加认购金额限制。直销中心柜台首次认购金额不得低 于 10,000 元，单笔追加认购最低金额为 1,000 元。 （4）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购 申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额 数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 （5）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的金额限制，基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》的有关规定予以公告。 5、基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算 （1）本基金的基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 （2）本基金具体认购费率如下： 本基金 C 类份额不收取认购费。 投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、 销售、登记等募集期间发生的各项费用。 （3）认购份额的计算 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 1）当投资人选择认购 A 类基金份额时，认购份额的计算方法如下： （a）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=认购金额×认购费率/（1+认购费率） 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 2）认购费用适用固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 某投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应认购费率为 0.40%，在募集期间产生利息 50.00 元，则可得到的 A 类基金份额为： 认购费用=100,000.00×0.40%/（1+0.40%） =398.41 元 净认购金额=100,000.00-398.41=99,601.59 元 认购份额=（99,601.59+50.00）/1.00=99,651.59 份 即：该投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 假设募集期间产生利息 50.00 元，则可得到 99,651.49 份 A 类 基金份额。 2）认购 C 类基金份额的计算公式为： 认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 举例说明：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，在募集期间产生 10 元，则可得到的 C 类基金份额为： 认购份额=（10,000+10）/1.00=10,010.00 份 即：该投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假 设募集期间产生利息 10 元，则可得到 10,010.00 份 C 类基金 份额。 三、个人投资者的开户及认购程序 （一）直销柜台 1、业务办理时间 直销柜台办理时间：2020 年 3 月 2 日至 2020 年 3 月 13 日，9:30~17:00（周六、周日及法定节假日不受理） 2、开户及认购程序 （1）直销中心柜台首次认购金额不得低于 10,000 元（含认购费，下同），单笔追加认购最低金额为 1,000 元。 （2）个人普通投资者办理开户申请时须提供下列资料： 1）本人有效身份证件（居民身份证、中国护照、军官证、士兵证等）原件及复印件。 2）指定银行账户的银行存折、借记卡等原件。 3）填妥的《个人投资者风险识别和承受能力评估问卷》。 4）填妥的《个人投资者风险承受能力评估问卷》。 5）填妥的《证券投资基金投资人权益须知》。 6）填妥的《个人税收居民身份声明文件》。 注：上述 2）项中“指定银行账户”是指：在直销柜台办理开户的客户需指定一个银行账户作为投资者赎回、分红以及认购/申购无效资金退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户，账户名称必须与投资者姓名严格一致。 （3）认购时将足额认购资金汇入本公司以下直销账户： 账户名称：国金基金管理有限公司 银行账号：11001079800053006952 开户银行：中国建设银行股份有限公司北京苏州桥支行 在办理汇款时，投资者必须注意以下事项： 1）投资者必须使用其预留账户（投资者在本公司直销柜台开立交易账户时登记的银行账户）办理汇款，如使用非预留账户或其他无法及时识别投资者身份的方式汇款，则汇款资金无效；本公司直销柜台不接受现金缴纳认购款。 2）投资者应在“汇款人”栏中填写其在本公司直销柜台开立基金账户时登记的姓名。 3）投资者所填写的汇款用途须注明购买的基金简称或基金代码及开户时预留有效证件号码（基金简称：国金惠安利率债 A（基金代码：008798）、国金惠安利率债 C（基金代码： 008799）），并确保在规定时间前到账。 4）投资者汇款金额必须与申请的认购金额一致。 5）投资者若未按上述规定划付，造成认购无效的，本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任。 （4）办理基金认购手续 个人投资者办理认购手续须提供下列资料： 1）本人有效身份证件原件及复印件。 2）加盖银行受理章的汇款凭证回单原件及复印件。 3）填妥的《交易类业务申请表（普通投资者）》。 3、注意事项 （1）投资者可以同时开立基金账户和办理认购申请，如基金账户开户失败，则认购申请也失败，认购资金退回投资者的指定银行账户上。 |
