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房地产是资金密集型行业，历来是非法集资的高发领域。房地产开发公司往往以经营房地产公司名义非法集资。 【案情回顾】 叶某，男，1962年7月23日出生，汉族，高中文化，一直经营房地产开发，2009年与他人合伙成立了“怀化江阳公司”、“怀化鑫发公司”等房地产开发公司。多次以项目缺乏资金周转为由，承诺按月利率2%至3%给付利息，向李某、吴某、潘某等42人非法吸收资金共计5968.2万元，偿还2491万元。终因资金链断裂，导致无法偿还所吸收款项的本息，于2014年12月19日主动到公安机关投案。 【作案手段】 1.以经营房地产为由行非法集资的实质。叶某与他人成立“怀化江阳公司”、“怀化鑫发公司”等公司经营房地产开发，以经营房地产为由，向社会公众吸收存款，导致公众放松了警惕。 2.以高利为诱饵吸收社会公众的钱财。叶某利用社会公众法律意识淡薄、盲目妄想暴富的投资心理，按月利率2%至3%给付利息，向社会公众吸收存款。 3.资金链断裂，导致大部分集资参与人利益受损。随着利息负担越来越重，后续资金难以满足还本付息的需要，最终造成集资参与人的重大经济损失。 【案件查处】 因涉嫌非法吸收公众存款罪，被告人叶某于2014年12月19日被公安机关刑事拘留，并于2015年1月22日被逮捕。 2015年9月检察院将叶某以非法吸收公众存款罪向法院提起公诉。法院审理后认为，被告人叶某未经金融行政主管部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因其犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚，且认罪态度较好，取得被害人的谅解,可酌情从轻处罚；在案发前已偿还部分款项，可酌情从轻处罚。最终被告人叶某被依法认定犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处以罚金人民币20万元。 【风险警示】 非法集资活动往往诱惑力大、欺骗性强。一方面集资参与者经受不住高额利息、回报的诱惑，心存侥幸，冒险投资，最终受害。另一方面，犯罪嫌疑人采取多种欺骗性手段，往往以做各种生意为由，为其犯罪活动披上“合法”外衣，而且初期往往能够及时给付利息，以获取社会公众的信任。先期集资参与者得到高额回报后后，一方面加大自己的投资量，另一方面动员亲朋好友加入投资行列,从而使非法吸收存款金额像滚雪球一样越滚越大。非法集资的犯罪嫌疑人最终因资金链断裂，资金难以为继，最终导致经济损失难以挽回，涉及面往往比较广泛，社会危害性极大。 |
