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(原标题：起底腾信堂14亿非法集资案，公司法人只有小学文化)
嫌疑人朱某丽受到警方审讯。(杭州拱墅警方供图) 起底腾信堂14亿非法集资案 发于2020.2.10总第934期《中国新闻周刊》 2019年11月20日，杭州市公安局拱墅分局召开新闻发布会，通报了一起案件的侦破过程。 该案是杭州破获的首例为非法集资活动洗钱案。警方透露，杭州腾信堂投资管理咨询有限公司(下称“腾信堂”)法定代表人朱某丽，只有小学文化，却头顶“金融才女”光环，以保本付息(年化收益率高达11%~20%)为诱饵，通过炒外汇等形式，非法吸收资金14.49亿余元，她逃亡境外半年后，被押解回国。伴随着该案的进一步侦办，警方意外地发现该案还牵出系列洗钱案，涉案金额数以亿计，目前该“案中案”已被侦破。 杭州市公安局拱墅分局二级警长童晓辉是该案的主办民警之一。他告诉《中国新闻周刊》，腾信堂案是线下涉众型非法集资刑事案件，从审计核实的数字看，投资人多达1899人，人均投资达到75万余元，不乏投资上千万者。 目前，朱某丽等38名犯罪嫌疑人已进入检方审查起诉阶段。 高息诱惑 2015年年底，投资人孙斌(化名)在杭州参加某金融资产交易中心组织的年会时，一位名叫张笑笑(化名)的人主动找到他，对方自称是腾信堂业务员，向他推荐了腾信堂旗下的一款ACH外汇理财产品。 宣传资料称，ACH是一家成立于新西兰奥克兰的国际金融衍生品在线交易服务商，在新西兰、英国、日本和中国均有合作商。 工商登记信息显示，腾信堂2010年7月成立于杭州，经营范围为投资管理、投资咨询和经济信息咨询。2012年4月，通过股权转让，该公司的法定代表人、执行董事兼总经理，由应兰琴变更为朱某丽。 孙斌做过摄影、服装批发等工作，从2003年开始做期货，进入投资市场。张笑笑告诉他，投资ACH这款理财产品51万元以上，年化收益率高达18%，每个月15日准时结算收益。 不久，被张笑笑说动的孙斌来到位于杭州西湖区华星时代广场的腾信堂考察。 他发现，腾信堂装修豪华，外观高大上，内部展示着各种荣誉，包括“中国互联网诚信示范企业”“中国卓越品牌风云榜”“中国金融行业综合实力百强企业”等。 在一篇公开报道中，朱某丽称腾信堂与其他P2P公司不一样，“有技术、有团队，有专业机构把关，有前期计划方案，不仅开辟了自己的金融商城，还搭建了自己的财经新闻平台‘新融街’，并先后与英国宏泰、新西兰ACH、万致、XM、澳洲易汇等一大批国际金融企业建立了密切的合作关系，懂得如何规避金融投资风险。” 朱某丽生于1970年，江苏徐州人。她16岁打工，23岁创业，从服装店到股市金融。她十分注重外表、化着精致妆容，人称“金融才女”。 孙斌与朱某丽面谈后，发现对方对炒外汇、期货等非常内行。因被高收益吸引，且对腾信堂公司的声誉及朱某丽的能力深信不疑，孙斌决定投资。 腾信堂要求孙斌支付本金额的1%作为咨询费。2016年1月25日，孙斌与腾信堂签订《腾信堂投资管理咨询服务合同》和《TS智能交易软件使用服务合同》。腾信堂对外称，TS智能交易软件是一款炒外汇时的智能软件，由英国宏泰公司研发。 当月，孙斌在腾信堂投入53万元购买ACH外汇理财产品，并缴纳了5300元咨询费后，此后每个月15日准时收到投资收益7000多元。此后一年多的时间里，他陆续投入了十次左右，总计211万元。 爆雷 2018年初，腾信堂爆雷，无法正常兑付利息。孙斌等众多投资人惶恐不安。 同年4月24日，腾信堂发布声明称，公司运营一切正常，不存在任何违法违规行为。 此后不久，朱某丽失联。同年7月13日，投资人到杭州市公安局拱墅区分局祥符派出所举报腾信堂存在非法集资问题。同年7月15日，祥符派出所受案。两天后，经拱墅公安分局批准，腾信堂被立案侦查，分局抽调骨干警力成立专案组。 警方查明，在未经金融等监管部门批准的情况下，腾信堂自2013年11月，以年化收益率11%~20%为诱饵，采用招揽业务员“线下”拉客户投资ACH外汇理财的方式，向社会不特定对象公开集资，非法集资款总额达14.49亿余元，涉及投资人1899人(大多数居住在杭州)。 截至案发，腾信堂未兑付投资人的资金总额为11.34亿余元，给投资人造成的实际损失资金总额为7.97亿余元(扣除历年利息发放金额)，受损人数为1279人;扣除业务员及业务员亲戚，腾信堂给投资人造成的实际损失资金总额为7.05亿余元，受损人数为1127人。 《中国新闻周刊》从杭州市公安局拱墅分局经侦大队了解到，经初步统计，总共涉嫌为腾信堂非法吸收公众存款拉取业务的有345人，其中涉金额20万元以上、100万元以上、500万元以上、1000万元以上的人员(含离职人员)分别为114人、71人、34人、23人。 经侦查，腾信堂涉案款项涉及30多个私人银行账户，查清去向的非法资金为11.99亿余元。 据了解，腾信堂非法吸收来的公众存款，一部分用于支付投资人利息(约3.72亿元)，支付投资人撤资(约3.15亿元)，发放业务员薪资提成(约9903万元);一部分用于维护公司日常的运营;还有一部分被朱某丽以购买房产(其中有一套房产价格达7000多万元)、珠宝、豪车、投资等形式花掉。 腾信堂案件中，共有两名主犯，除了朱某丽，还有一名负责技术运营的吴某才，他先于朱某丽逃亡境外。 一名投资人提供给《中国新闻周刊》的视频显示，腾信堂爆雷后，众多投资人曾给吴某才打通电话。吴在电话中称公司还有8000多万美元，可以支付利息。“但是，没有朱某丽配合，我拿不出来。你们不要报案，要再等等。” 不久，投资人再也打不通吴某才电话。 《中国新闻周刊》从与朱某丽有过直接接触的知情者处了解到，大约2000年，她接触期货产品。几年后，又接触黄金，并进入金融公司，开始做黄金在线买卖。后来，通过招聘，她与吴某才相识，吴某才出任腾信堂的技术负责人，成为腾信堂“二号人物”。 《中国新闻周刊》了解到，吴某才为日本籍台湾省人，生于1968年，日本名字为“晓林应材”。对外，吴某才与朱某丽称“夫妻”，其实并未领取结婚证。 银行留存的资料显示，ACH是吴某才在新西兰注册的公司，该公司董事会成员只有吴某才一人。腾信堂对外宣称，ACH公司法人账户(人民币入金)在国内某银行卡账户持有人为GYORINEISAI，而吴某才日本护照显示，GYORINEISAI正是其英文名字。 “这说明，投资人以为将本金打入了ACH公司对公账户，实际上打入了吴的个人账户。”童晓辉说。 爆雷前，为逃避杭州警方打击，腾信堂将公司注册地迁离杭州。同时腾信堂旗下的卓恒、怡辰、烨茂三家公司，注册地也从杭州变更为新余市。 但是，经警方调查核实，腾信堂的主要办事机构始终在杭州，并没有随注册地的变更而转移。 腾信堂人力资源部杭某某透露，在2018年7月案发前，腾信堂实际在册的员工共95人，但都已不在腾信堂名下，而是分布在旗下几家公司。 警方调查发现，腾信堂旗下的这些公司绝大多数为空壳公司，目的是虚张声势，让投资人误以为腾信堂颇有发展前景。 雇用退役运动员当保镖 2018年12月7日，浙江省公安厅发布24名涉网贷在逃犯罪嫌疑人悬赏名单，其中朱某丽悬赏金额10万元。 抓捕组民警陆续从全国各地抓获大量腾信堂员工，其中朱某丽的多名保镖落网。 2018年12月13日，杭州市公安局拱墅分局调集刑侦大队、巡特警大队等力量，分赴多处联动，同日在天津、南昌、大连等地，将涉嫌组织朱某丽偷越国(边)境、以李某征为首的保镖团队5名主要成员抓捕归案。 经侦查发现，案发前，朱某丽已通过李某征等保镖的协助，从云南省西双版纳磨憨口岸附近山路经老挝潜逃至泰国。经过多次审讯，保镖团队供出了朱在泰国的大致落脚点。 公开资料显示，李某征(女)，生于1986年，天津人，曾是国家二级柔道运动员。 《中国新闻周刊》获悉，李某征退役后，2017年下半年，经过北京某猎头公司应聘，进入腾信堂当保镖，成为朱某丽保镖团队头目。对外，李则以朱的“生活秘书”示人。 |
