|
招商银行和贝恩公司的调研指出，经历了资本市场的洗礼后，高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务。高净值人群意识到，投资团队的专业水平很大程度上影响了投资收益率，面对市场的多重挑战，机构的专业能力更起到关键作用。因此，从财富管理机构选择上看，境内投资机构的专业程度在2019年首次超越机构品牌成为最关键的选择标准。 具体而言，高净值人群对专业机构从产品筛选能力、资产管理配置能力、风险控制能力以及科技赋能的客户体验四大方面提出更高的专业性要求：全面客观的产品筛选能力；定制化资产配置能力；实时风险预警及控制能力；科技赋能下智能化、私密性的体验。 同样，对“新生力”群体而言，金融机构的专业性也是其极为看重的一项标准。中信银行私人银行携手胡润研究院对中国25—45岁的企业家开展了专项研究，并发布了《2019解码中国“新生力”白皮书》。从该报告可以看到，在金融机构的选择标准上，机构自身的专业程度最受“新生力”重视。同时，能提供符合自身投资需求的产品的重要性不断上升，一定程度上可以预见个性化与定制化将成为金融机构服务“新生力”的未来趋势。此外，“新生力”对机构的资费标准的重视程度也明显提升，既重视收益，也会考量成本。 |
