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苏宁金融研究院高级研究员黄大智曾对媒体表示，P2P等互联网金融的互联网属性，使网络支付成为所有互联网金融机构的必需产品，在互联网金融快速发展的初期，第三方支付与互联网金融两者是相互促进、共同发展的，互联网金融的大额、稳定交易的属性，成为支付机构最受欢迎的客户之一，也正因为如此，很多支付机构都涉足了为“714高炮”“55超级炮”等平台提供支付通道。 央行今年已开多张“百万级”巨额支付罚单 今年以来，央行对第三方支付机构的监管风暴仍在延续。中国支付网统计数据显示，截至2019年上半年6月4日，央行及分行共对支付机构共开出54张罚单。 大体来看，处罚缘由标为违反《银行卡收单业务管理办法》以及相关规定的机构最多，为16家。其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》被罚的有13家，标为违反支付业务规定被罚的10家，违反清算管理规定被罚的有7家，违反有关反洗钱规定的是4家。 据不完全统计，罚没金额位列前五的有易宝支付有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。 易宝支付有限公司于2019年2月26日被中国人民银行营业管理部开出截至目前2019年的最高额罚单，因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得446万元，罚款金额合计496万元，罚没总额合计942万元。相关责任人被警告并罚款合计10万元。 2019年2月22日，北京爱农驿站科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元，罚款金额合计415万元，罚没总额合计734万元，相关责任人被警告并罚款合计10万元。 2019年5月7日，汇潮支付存在“未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”的行为，违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行上海分行罚款合计人民币630万元。 2019年3月1日，随行付支付有限公司存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户” 的行为，违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行营业管理部处以合计590万元罚款。该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款。 2019年1月21日，易联支付有限公司因违反支付结算管理规定被中国人民银行广州分行警告并没收违法所得163万元，并处罚款187万元，合计罚没350万元。 |
