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【被罚没近6000万元 支付机构史上最大罚单诞生！或因涉跨境网络期货诈骗大案】日前，央行上海分行发布的信息显示，环迅支付科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因违反支付业务规定，被给予警告处分，并合计罚没近6000万元。在刷新支付行业罚单金额的同时，这也是央行开出的今年首张千万支付罚单。事实上，环迅支付曾多次收到央行罚单，去年底还曾卷入投资诈骗事件。（中国基金报） 重磅突发！被罚没近6000万元，支付机构史上最大罚单诞生！或因涉跨境网络期货诈骗大案 下半年开始不到半个月，第三方支付机构史上最大罚单出炉。 日前，央行上海分行发布的信息显示，环迅支付科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因违反支付业务规定，被给予警告处分，并合计罚没近6000万元。在刷新支付行业罚单金额的同时，这也是央行开出的今年首张千万支付罚单。事实上，环迅支付曾多次收到央行罚单，去年底还曾卷入投资诈骗事件。 据统计，今年上半年来央行对支付机构开出罚单54张，累计罚没总额约为4518万元，其中不乏百万级以上巨额罚单。 环迅支付领到第三方支付机构史上最大罚单 7月12日，央行上海分行发布行政处罚信息公示表显示，环迅支付科技有限公司(环迅支付)因违法支付业务规定，被给予警告，并罚没5939.4万元。 行政处罚内容显示，环迅支付被给予警告，没收违法所得968.68万元，并处罚款4970.72万元，合计罚没金额5939.41万元。同时，对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。 从罚金上看，也是央行今年以来开出的首张千万级别支付罚单，也是目前第三方支付公司单次被罚没金额最多的案例。 企查查信息显示，环迅支付注册资本1.05亿元，法定代表人栾毓敏。股东包括上海环迅电子商务有限公司、北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙)，疑似实际控制人为栾毓敏。 2018年6月，盒子科技曾宣布以2.5亿元收购了北海石基信息技术有限公司所持股份，要成为迅付第二大股东，但该项收购尚未得到央行批准。据天眼查数据，迅付的股东结构尚未有变更。 央行信息显示，环迅支付2011年首次获得支付牌照。2016年续展，终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。目前业务范围包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)、银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。 环迅支付已被多次处罚 事实上，环迅支付“黑历史”并不少。据公开资料，此次近6000万元的“天价”罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单。 2018年7月，环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被央行上海分行罚款170万元。违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。 2017年8月，迅付支付因违反支付业务规定，央行没收其违法所得人民币28.57万元，并处以罚款150万元，共计罚没178.57万元。 2016年10月，因环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间，未按相关规定履行反洗钱义务，被央行福州中心支行罚款22万元，并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告。 据悉，2017、2018年这两次遭重罚，均因环迅支付违规接入违法炒外汇平台遭到投资者密集投诉有关。 去年底卷入数亿金额原油期货诈骗事件 值得注意的是，环迅支付在2018年12月份，曾卷入一起金额高达数亿元的原油期货诈骗事件。在一家虚假交易平台上，投资者的资金转移到上海环迅支付科技有限公司账号上，最终投资者受骗。 根据华夏时报今年初对“红海行动”网络期货投资诈骗事件的报道，其背后牵出迅付等第三方支付机构以消费形式把钱转移，投资人资金通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。截至目前，已经有统计的投资者资金损失超过6000万。 在经受害者举报后，2018年12月20日，央行上海分行的举报答复意见书(编号A380)显示，关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况，经央行上海分行调查后表示，上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。 另外，聚投诉显示，环迅支付为旗下的网贷商户无故扣款的情况较多。如今年7月10日，郭先生发起投诉表示，自己在网络上申请了借款，但借款申请没有通过的情况下，依旧被其通过环迅支付扣了299元。根据记者梳理，涉及到的网贷商户包括猪八借、普惠分期、速网贷、随心贷等。 |
