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近日，包括支付宝、微信支付、传化支付、银联商务、快钱支付、首信易支付、合利宝等在内的多家支付机构修改支付服务协议，为更好地落实监管要求。 此前，央行曾发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发【2019年】85号文的相关规定。
要求自6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。 传化支付第一时间进行了修改和公示：
据悉，传化支付是中国物流行业标杆性的综合支付解决方案提供商，以服务物流行业生态圈为核心，提供系统、智能的支付结算服务。传化支付深耕物流、商贸和制造业场景，以多维产业数据为抓手，具有资金信息和物流业务信息交叉比对的风控能力，从业务模式和场景层面构筑产业支付安全网。 针对电信网络诈骗频繁出现的现象，传化支付除了对协议修改，在商户真实性审核上更是严格把关。除监管机构规定动作之外，对数据比对异常的风险嫌疑商户通过电话核实、上门核查和实地考察等方式加强审核；对高危IP和可疑高危商户，进一步提升管控措施来强化对商户的风险识别，并根据风控需求清理整顿有风险隐患的存量商户；如果出现欺诈事件，通过简化公安冻结流程、建立便捷查询和调证渠道，协助公安机关案件处置。 |
