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云南敦名汽车销售公司使用“套路贷”多次实施非法经营犯罪案，于10月14日在昆明市西山区法院开庭审理。公诉机关认为，应当以非法经营罪追究3名被告人的刑事责任。 今年10月以来，西山区法院共受理“涉黑涉恶”案7件，其中有3件均涉“套路贷”，涉案被告人47名，受害人近40人。 汽车销售公司不卖车只贷款 去年12月，本报曾对此事进行报道。云南敦名汽车销售公司于2013年7月8日成立，主要经营范围为汽车及汽车配件销售、机动车事务代理、商务信息咨询、经济信息咨询。但公司自成立以来，没有卖过一辆车、一个配件，实际经营的项目是汽车按揭贷款和汽车抵押贷款。 2013年7月至2018年2月期间，该公司为4270人次从事融资担保业务，从多家银行获取客户贷款937151607元人民币，垫付客户购车款904051226.92元人民币。这类“套路贷”公司常以“小额贷款公司”为名广泛撒网，一旦有人上钩，“套路”就紧随其后。先制造民间借贷假象，与受害人签订明显不平等的合同。在还款前故意造成受害人违约，用合同陷阱使其短时间内债台高筑，越陷越深。 同时，云南敦名汽车销售有限公司(贵州华铃汽车销售有限公司)采用欺骗的方式，与客户签订一系列空白合同及委托书，制定不利于客户的协议，通过调查部、文员部、证照部使用伪造的国家机关公文、证件、印章，擅自篡改客户贷款金额，获取以客户名义办理的大额度授信信用卡后，在客户不知情的情况下将授信金额全部划走。 划走的钱款被该公司分为两部分，一部分用于折抵垫付客户的车辆尾款，以及公司的经营资金，另一部分被该公司以保证金、上户保证金、调额费等名目扣留作为公司利润。 经调查，该公司还利用事前安装在客户车辆上的GPS定位器和非法扣留的车辆钥匙，在客户不知情的情况下，将客户车辆开走藏匿，或者实施威胁后将客户车辆抢走开回公司，藏匿在租用的停车场内。以要对车辆进行变卖、结清尾款才能取回车辆等方式相威胁，向客户索要“违约金、信誉损失费、拖车费、停车费”等费用，严重侵害了受害人的生命财产安全。 3名主犯将被追究刑事责任 庭审中，公诉机关出示了相关证据，指控被告人徐某、晏某、胡某等35人长期分别从事非法经营犯罪并多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪活动，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪特征。 公诉机关认为，被告人徐某、晏某、胡某违反国家规定，未经有关部门批准非法从事融资担保业务，严重扰乱市场秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据充分，应当以非法经营罪追究3名被告人的刑事责任。目前，案件还在进一步审理中，将择期进行宣判。 案例一 客户还款半年没收到合同 停止还款后人被打车被抢 云南宣威市民包某想办个车贷周转资金，在汽车销售商推荐下，包某将家里的一辆汽车作抵押，向云南敦名汽车销售有限公司贷款。敦名公司杨某冒充银行工作人员，到包某家中进行资质调查，并签订多份空白贷款合同，还收取了800元调查费。包某申请贷款7.46万元，但敦名公司先行垫付给她的只有6.801万元，工作人员称扣除了GPS安装费、评估费、手续费及公司的利润返点。 此后，敦名公司以包某的名义，向贵州省某银行贵溪支行申请办理了一张大额度授信信用卡。与敦名公司实为同一家的贵州某汽车销售有限公司在获取信用卡后，一次性将授信金额8.03万元刷走，转至敦名公司账上。包某向银行还款半年多后，仍未收到贷款合同，就停止还款。2017年6月，包某的丈夫被敦名公司的人围堵，人被打了，车也被抢走，还被要求一次性结清贷款尾款并交纳8000元违约金、1万元上门收车费、每天50元的停车费共计2万余元，才能取回车辆。经警方介入后，包某才取回自己的车。 案例二 客户贷款66.4万元买车 公司背后将贷款额添了10万元 2014年，陈先生以150万元在天津港购买了一辆路虎揽胜车。云南敦名汽车销售公司业务员谢某承接了该笔业务，并派出公司调查员唐某与陈先生签订多份空白贷款合同。合同表明，敦名公司将向陈先生垫付66.4万元。然而在陈先生不知情的情况下，敦名公司将贷款金额篡改成76.6万元，同时向银行申请办理了一张授信额度为76.6万元的信用卡。 |
