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近日，湖北鄂州警方充分发挥“霹雳”精神，在“净网2019”行动中打掉一个利用电话推送和网络社交平台实施“提供贷款服务”诈骗团伙，共抓获该团伙成员11人，初步查证涉案金额达21万余元。 2019年4月23日，鄂州警方接到受害人报警称有人在网上提供贷款服务，并以收取服务费名义进行诈骗。 鄂州警方随即对相关网络线索开展核查工作，循线追踪，扩线经营。发现这些诈骗多为冒用注册公司名义行骗，用个人银行账号（所谓法人、财务负责人）作为收款、收费账号是诈骗的常见特征。这些账号通常是通过不正当渠道购买的、与骗子毫无关联的账号，给破案带来一定难度。 经过一段时间的工作，基本掌握了该团伙通过美女打电话的手段，与需要借款的人员取得联系，确定需要人员后使用腾讯QQ与受害人取得长期联系，并冒充某公司客服与客户联系收取399元至800元服务费和保证金，并提供虚假营业执照以便与客户签订贷款合同。 2019年5月14日下午，鄂州市公安局某支队与鄂州市公安局杨叶派出所民警联合行动，在杨叶镇白沙村八组成功将该团伙查获。现场抓获马某、杨某等11名犯罪嫌疑人，查扣作案电脑3台以及大量手机、手机卡、话术模版等物。至此，该团伙的11人全部落网。 经审查，该团伙自2019年3月26日开始，利用朋友介绍、网上招聘等手段组织人员，以QQ聊天等方式获取被害人信任，马某虚构黄石某信息咨询有限公司，招聘胡某等10人，先后在黄石市某楼栋办公室、杨叶镇马某家从事诈骗活动。先后骗取受害人一百余人，非法获利21万余元。 黄警官介绍，这伙人这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”，即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等，但到最后一分钱也不会给你，所谓的借款进度、银行交易流水都是事先伪造的。一开始先以电话推销的方式，说“无需资质、无需抵押”可以为帮你贷款15~100万元信用贷款。 目前11名犯罪嫌疑人已全部刑事拘留，案件在进一步办理中。 鄂州警方表示，“网络借贷”诈骗是近年来出现一种新型网络诈骗，具有较强的诱惑性和隐蔽性，且涉及人数多，涉案金额大。正规的贷款公司的贷款利率根据国家的法律规定是不能超过银行同类产品的4倍，但相对来说利率还是比较高的，如果一上来贷款公司的利率就很低，说明就有问题，他们只是为了吸引你的眼球而已。 |
