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潍坊传媒网讯 新冠疫情防控期间，潍坊市联社审计部严格按照省市联社工作部署，在保证自身安全的前提下，停业不停工，恪尽职守，将审计工作与经营管理紧密结合，利用审计信息系统，采取多种后台分析手段，扎实开展主审员疑点数据核查和非现场数据验证工作。截至4月底，共推送模型299个次、产生疑点数据22021条,发现违规问题1671个，涉及金额64007万元，工作成效明显。 压实责任，全面落实主审员制度 市联社为每家农商银行配备1名主审员，采取“人盯机构”的模式，通过对疑点数据的全面实时监测、对农商银行相关业务数据的监测分析、参与农商银行经营活动等方式，及时发现业务经营管理中存在的各类违规问题和风险隐患，实现风险防范关口前移。一是督促农商银行按照主审员核查意见做好数据核查，提前防范和化解风险，截至目前，通过审计信息系统共向9家农商银行推送疑点数据22021条，现场核查反馈22021条，反馈率100%，发现违规问题1671个，违规率为7.6%，实现了对农商银行风险防控的动态管理；二是组织各农商银行做好复查工作。重点选取了农商银行未查出问题或疑似问题定性不准确的业务，1季度对2019年四季度的282条数据进行了复查，发现问题53笔，金额2098.91万元，问题违规率为18.8%；三是对各农商银行发现的问题及时进行监测预警。截止4月末共发出主审员监测风险提示28份、主审员监测意见书1、主审员督办通知单1份，指导、提示农商银行了解和关注重点风险，承担风险防控的主体责任。四是加强监测发现问题的整改及责任追究。督导各农商银行对主审员核查发现的问题积极落实整改及责任追究，监测发现的问题，整改1423条，整改率为85%，1季度发现的问题均已提报纪检监察部门进行责任追究，目前已落实追究209人次,罚款4.25万元。 明确要点，切实提高审计工作效率 潍坊市联社审计部三措并举，实施精准防控，明确核查要点，强化工作总结，切实提高核查效率和审计工作质量。一是明确核查要点精准施策。建立“主审员-审计部门核查负责人-核查人员”的非现场审计三级工作模式，快速监测，明确要点，发现重点，提高审计工作效率，市联社主审员分析筛选疑点数据后，提出核查建议并将可疑数据推送至农商银行审计部核查负责人；审计部核查负责人分析疑点数据，甄别风险大小后，决定是否开展检查，同时将核查任务、目标、数据分配到核查人员；核查人员在10天内开展检查并及时反馈结果。二是建立内部控制良性循环。市联社审计部根据农商银行反馈问题性质，按月梳理风险要点，发送风险提示，主动揭示问题，降低经营风险。要求各农商银行相关业务条线对重大风险客户和业务进行持续跟踪检查，确保问题整改落实到位。审计部按季随机抽取已推送但核查未发现问题的数据进行复查，以点带面，辐射全辖，实现了内部管控的良性循环。三是定时进行监测分析。主审员综合运用定性、定量等多种方法对农商银行的经营状况、风险特点和发展趋势等按月进行全面监测分析，实现对农商银行阶段性的静态画像。 高度重视，强化问题整改和责任追究 潍坊市联社审计部高度重视违规问题，剖析问题成因，多管齐下，做好整改工作，避免同质同类问题再次发生，切实提高制度执行力。一是齐抓共管共促整改。要求各农商银行对涉及条线的风险数据，及时发送条线部门和相关支行，由条线部门和支行共同落实问题整改责任人，提高整改力度，促进问题整改，建立问题整改台账，对账销号，同时加大对发现问题整改情况的后续追踪，对所有疑点数据整改情况进行核实，确保问题整改真实，提升审计监督效果。二是严肃问题责任追究。对非现场审计发现的问题，区别违规情况，凡在期限内整改到位，没有形成风险或采取有效补救措施的，根据问题性质从轻或免于追究相关人员责任；对行动迟缓、整改不力的单位和个人，绝不姑息迁就，加大责任追究力度；对屡查屡犯、形成风险的单位和个人，严格按照相关制度进行处理。三是建立健全培训制度。要求各农商银行针对非现场审计发现问题，认真剖析问题成因，对因业务不精，工作不熟，业务能力与岗位职责不匹配等原因导致的问题，要高度重视，同时市联社审计部加大了对相关员工的培训力度，提高员工的综合业务素质与风险防范能力，及时堵塞风险漏洞。 |
