江西横峰农商行3宗违法遭罚 贷款违规流入房地产企业

　　中国经济网北京7月1日讯 中国银保监会网站昨日公布的上饶监管分局行政处罚信息公开表(饶银保监罚决字〔2020〕2号-5号)显示，江西横峰农村商业银行股份有限公司(简称“江西横峰农商行”)存在个人经营性贷款违规流入房地产企业、向不符合条件的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点三宗违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，上饶监管分局对其处以罚款人民币80万元。

　　滕小梅对江西横峰农商行向不符合条件的借款人发放贷款及以贷转存用于月末冲时点问题负承办责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，上饶监管分局对其处以警告。

　　程洪波对江西横峰农商行个人经营性贷款违规流入房地产企业及向不符合条件的借款人发放贷款问题负承办责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，上饶监管分局对其处以警告。

　　童丽对江西横峰农商行个人经营性贷款违规流入房地产企业、向不符合条件的借款人发放贷款及以贷转存用于月末冲时点问题负承办责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，上饶监管分局对其处以警告。

　　天眼查显示，江西横峰农商行成立于1990年6月26日。公司的第一大股东分别为江西盛唐实业投资有限公司、上饶市饶丰新能源开发有限公司、江西禹水电力有限公司、上饶市鑫峰实业有限公司、上饶市中远林业开发有限公司以及上饶市清晶米业有限公司，上述六个公司各持股5.96%。

　　上饶银监分局关于江西横峰农村商业银行股份有限公司15家分支机构开业的批复(饶银监复〔2017〕19号)显示，2017年1月，上饶银监分局同意童丽江西横峰农商行营业部主任的任职资格。

　　相关规定：

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　(四)未按照规定进行信息披露的；

　　(五)严重违反审慎经营规则的；

　　(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

　　(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　以下为原文：